KREDİLENDİRME AŞASINDA YAPILAN SWOT ANALİZİ ÖRNEĞİ VE AŞAMALARI

Ebat: px

Şu sayfadan göstermeyi başlat:

Download "KREDİLENDİRME AŞASINDA YAPILAN SWOT ANALİZİ ÖRNEĞİ VE AŞAMALARI"

Emine Kaba
7 yıl önce
İzleme sayısı:

1 KREDİLENDİRME AŞASINDA YAPILAN SWOT ANALİZİ ÖRNEĞİ VE AŞAMALARI 1.)Öncelikle firmanın tanıtımı yapılır: Firmanın kuruluş tarihi, Firmanın adresi, Firmanın tanıtımı (faaliyet konusu dahil), Firmanın ortaklık yapısı (ortaklar hakkında bilgiler), Firmanın organizasyon yapısı ile ilgili bilgiler ve Firmanın yönetim (yöneticiler hakkında bilgiler) yapısı gibi bilgiler toplanır. 2.)Firma temel göstergeleri incelenir: Firmanın aktif ve pasif yapısı, Firmanın mal alım yaptıkları firmalar (yurt içi ve dışı), Firmanın satışları (yurt içi ve dışı), Firmanın verim bilgileri (gelir ve mevduat bilgileri), Firmanın TCMB Risk Santralizasyon bilgileri ve Firmanın Çalıştığı bankalarla ilgili bilgiler incelenir. 3.)Firma faaliyetinin incelenmesi: Firmanın faaliyet konusu, Firmanın sektörü ve firmanın sektördeki etkinliği (Marka- İmaj-Rakipler-Pazar Payı), Firmanın alım yaptığı firmalar ve alım koşulları, Firmanın ithalat yaptığı firmalar ve koşulları, Firmanın üretim bilgileri, Firmanın üretim tesisleri ve teknolojisi,

2 Firmanın satış yaptığı firmalar ve koşulları, Firmanın ihracat yaptığı firmalar ve koşulları, Firmanın kısa vadeli hedefleri, Firmanın personel yapısı ve sayısı incelenir. 4.)Firma yatırım faaliyetleri incelenir: Firmanın yatırım bilgileri, Firmanın yatırımın cinsi, Firmanın yatırım tutarı, Firmanın yatırım ve teşvik belgesi bilgileri, Firmanın teşvik tedbirleri, Firma yatırımının finansmanı, Firma yatırımının yeri, Firma yatırımının başlama ve bitiş tarihi, Firma yatırımının öngörülen demene süresi ve Firma yatırımının fiili üretime geçiş tarihi incelenir. 5.)Firmanın oran yöntemiyle analizi: ORAN ANALİZLERİ Enflasyon Oranı Kur ( USD ) Kur ( DM ) BAŞLICA GÖSTERGELER ( Mio TL ) Net Satışlar Faaliyet Karı / (Zararı) Olağan Kar / (Zarar) Net Kar / (Zarar) Özkaynaklar Aktif Toplamı (Varlıklar)

3 Net İşletme Sermayesi REEL BÜYÜME ORANLARI Net Satışlar Faaliyet Karı Olağan Kar Net Kar Özkaynaklar Aktif Toplamı (Varlıklar) Net İşletme Sermayesi Kaldırılabilir Büyüme Oranı ÖDEME GÜCÜ Cari Oran ( % ) Likidite Oranı ( % ) Nakit Faiz Karşılama Oranı ( % ) Faiz Karşılama Oranı (...kez ) Maddi Duran Varlık ( Net ) / Özkaynaklar ( % ) K.V. Banka Kredileri / Net Satışlar ( % ) AKTİVİTE ORANLARI Alacak Tahsil Süresi ( Gün ) Stok Devir Hızı (... kez ) Ticari Borç Ödeme Süresi ( Gün ) ( 1 ) Aktif Devir Hızı (...kez ) İşletme Sermayesi İhtiyacı ( Gün ) Dönem İçi Yapılan Alım Tutarı MALİ YAPI Toplam Yabancı Kaynaklar / Özkaynaklar ( % ) K.V. Yabancı Kaynaklar / Özkaynaklar ( % ) Banka Kredileri / Aktif Toplamı ( Varlıklar ) ( % )

4 Özkaynaklar / Aktif Toplamı (Varlıklar) ( % ) KARLILIK ORANLARI Brüt Kar Oranı ( % ) Faaliyet Karı / Net Satışlar ( % ) Net Kar / Net Satışlar ( % ) Net Kar / Aktif Toplamı (Varlıklar) ( % ) Net Kar / Özkaynaklar ( % ) 6.)Firma mali tabloları ve analizi: Bilanço Gelir tablosu Nakit Akış Tablosu Satışlar / Yıllara Yaygın İnşaat ve Onarım Hakedişleri Ticari Alacaklardaki (Artış) / Azalış Alınan Sipariş Avanslarındaki Artış / (Azalış) Satışlardan Nakit Girişi SMM / Yıllara Yaygın İnşaat ve Onarım Maliyetleri Stoklardaki (Artış) / Azalış Ticari Borçlardaki Artış / (Azalış) Verilen Sipariş Avanslarındaki (Artış) / Azalış Mamul - Hizmet Üretimi / Mal Alışı İçin Nakit Çıkışları Pazarlama ve Genel Yönetim Giderleri Gelecek Aylara Ait Giderler ve Gelir Tahakkuklarındaki (Artış) / Azalış Gelecek Aylara Ait Gelirler ve Gider Tahakkuklarındaki Artış / (Azalış) Faaliyet Giderleri İçin Net Nakit Akışı ASIL İŞLETME FAALİYETLERİNDEN YARATILAN NET NAKİT AKIŞI Diğer Dönen Varlıklardaki (Artış) / Azalış Diğer Kısa ve Uzun Vadeli Borçlardaki Artış / (Azalış) Diğer Faaliyetlerden Olağan Gelir ve Karlar Diğer Falliyetlerden Olağan Gider ve Zararlar Ödenecek Vergi ve Diğer Yükümlülüklerdeki Artış / (Azalış)

5 DİĞER İŞLETME FAALİYETLERİNDEN NET NAKİT AKIŞI İŞLETME FAALİYETLERİNDEN NET NAKİT AKIŞI Menkul Kıymetlerdeki (Artış) / Azalış Mali Duran Varlıklardaki (Artış) / Azalış Yapılmakta Olan Yatırımlardaki (Artış) / Azalış Diğer Duran Varlıklardaki (Artış) / Azalış Maddi Duran Varlıklardaki (Artış) / Azalış Maddi Olmayan ve Özel Tükenmeye Tabi Duran Varlıklardaki (Artış) / Azalış Olağandışı Gelir ve Karlar Olağandışı Gider ve Zararlar YATIRIM FAALİYETLERİNDEN NET NAKİT AKIŞI FİNANSMAN (İHTİYACI) / FAZLASI Ortaklara Karpayı (Temettü) Ödemesi Ortaklardan Alacaklardaki (Artış) / Azalış Grup Firmalarından Alacaklardaki (Artış) / Azalış Ortaklara Borçlardaki Artış / (Azalış) Grup Firmalarına Borçlardaki Artış / (Azalış) ORTAKLARIN VE GRUP FİRMA. FİNANSMANI İLE İLGİLİ NET NAKİT AKIŞI Finansman Giderleri U.V. Banka Kredileri ve Diğer Mali Borçlar Anapara Ödemeleri K.V. Banka Kredilerindeki Artış / (Azalış) K.V. Diğer Mali Borçlardaki Artış / (Azalış) U.V. Banka Kredilerindeki Artış U.V. Diğer Mali Borçlardaki Artış DIŞ FİNANSMAN KAYNAKLARI İLE İLGİLİ NET NAKİT AKIŞI ÖZKAYNAKLARDAKİ (NAKİT) ARTIŞ FİNANSMAN FAALİYETLERİNDEN NET NAKİT AKIŞI FİNANSMAN SONRASI NAKİT HAZIR DEĞERLERDEKİ DEĞİŞİM DÖNEM KARI + DÖNEMİN AMORTİSMAN GİDERİ 7.) Genel değerlendirme: Güçlü yönlerin belirlenmesi, Zayıf yönlerin belirlenmesi,

6 Fırsatların belirlenmesi ve Risklerin belirlenmesi.

Benzer belgeler

Şirket. Şirket Yönetimi. Metrics Yönetimi

Şirket. Şirket Yönetimi. Metrics Yönetimi Şirket Şirket Yönetimi Metrics Yönetimi Hes No Açıklama CURRENT PREVIOUS 1 donen varliklar 4,368,222.57 2,556,449.23 2 duran varliklar 53,171,141.59 51,744,097.09 3 kisa vadeli yabanci kaynaklar -7,484,649.41-13,689,716.96