TÜRK EXIMBANK. İhracatın Finansmanı. Pazarlama Müdürlüğü

Transkript

1 TÜRK EXIMBANK 1 İhracatın Finansmanı Pazarlama Müdürlüğü

2 2 Tarihçe Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş Resmi İhracat Destek Kurumu Türk Eximbank işletme adıyla Yılında Bakanlar Kurulu kararıyla olarak kurulmuştur.

3 3 Amaç

4 4 Ortak Hükümler (Mal İhracı) İhracatçı, imalatçı/ihracatçı ve ihracata yönelik mal üreten imalatçılar kredi kullanabilir. Türk menşeli malların, serbest dövizle, kesin olarak ihracı taahhüdü karşılığı kredi kullanılır. Krediler Teşvik Mevzuatı gereğince vergi, resim ve harç istisnasından yararlanırlar (Döviz Kazandırıcı işlemlerde VRHİB aranır). FOB ihracat taahhüdünün % 100 ü kredilendirilir.

5 5 İletişim Avrupa Yakası Bursa İstanbul Genel Müdürlük Samsun Ankara Bölge Müdürlüğü Trabzon İzmir Şubesi Kayseri Denizli Konya Adana Gaziantep

6 6 Rakamlarla Türk Eximbank

7 7 Faaliyetler İhracat Kredileri Uluslararası Krediler Sigorta İşlemleri

8 8 İhracat Kredileri KISA VADELİ KREDİLER ORTA UZUN VADELİ KREDİLER DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDAKİ KREDİLER

9 9 KISA VADELİ İHRACAT KREDİLERİ Reeskont Kredisi Sevk Sonrası Reeskont Kredisi İhracata Hazırlık Kredisi Sevk Öncesi İhracat Kredisi Katılım Bankaları Sevk Öncesi İhracat Kredisi

10 10 Reeskont Kredisi TCMB kaynağından hızlı kullandırım 240 güne kadar vade imkanı 24 aylık ihracat taahhüt kapatma süresi Dövizde yıllık %1 in altında faiz oranları 250 milyon USD firma limiti (DTŞ firmaları için 300 milyon USD) Banka teminat mektubu, avalli bono veya KGF kefaleti Turizm ve Uluslararası Nakliye firmalarına yönelik kullandırım

11 11 Katılım Bankaları SÖİK Katılım Bankaları aracılığı ile kullandırım 360 güne kadar vade imkanı 15 milyon ABD doları firma limiti Uygun kar payı oranları ile fon kullanımı ABD doları cinsinden borçlanma imkanı

13 13 ORTA UZUN VADELİ KREDİLER İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi İhracata Yönelik Yatırım Kredisi Avrupa Yatırım Bankası Kredisi Dünya Bankası İhracat Finansmanı Aracılık Kredisi (EFIL-IV) Marka Kredisi Yurtdışı Mağazalar Yatırım Kredisi Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Programı

14 14 İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi İşletme sermayesi harcamalarına yönelik Harcama belgelerine dayalı 1 yılı geri ödemesiz 5 yıla kadar vadeli 50 milyon ABD Doları firma limiti Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma

15 15 İhracata Yönelik Yatırım Kredisi Yatırım harcamalarına yönelik Harcama belgelerine dayalı 2 yılı geri ödemesiz 7 yıla kadar vadeli 50 milyon ABD Doları firma limiti Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma Yatırım Teşvik Belgesi kapsamında faiz desteği imkanı

16 16 Marka Kredisi Firmaların marka değerini destekleyen Harcama belgelerine dayalı 3 yılı geri ödemesiz 10 yıla kadar vadeli Bankamız tarafından proje bazında belirlenen firma limiti Yurt dışında var olan marka/şirket ve/veya marka ile ilgili mağaza/tesis satın alınması,

17 17 Özellikli İhracat Kredisi Mevcut kredi programları çerçevesinde kredilendirilemeyen Bankamız tarafından uygun bulunan projelere yönelik Projeye uygun vade yapısı Projeye göre belirlenen firma limiti

19 19 DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDAKİ KREDİLER Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetlerine Yönelik Teminat Mektubu Programı Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi Turizm Kredisi Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi Yurtdışı Fuar Katılım Kredisi

20 20 Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi Karayolu, Denizyolu ve Havayolu taşımacılık hizmetleri finansmanı Firma limiti 25 milyon ABD doları 360 güne kadar vadeli VRHİB kapsamında ve VRHİB kapsamı dışında Kredi vadesi içerisinde uluslararası navlun hizmeti taahhüdü karşılığı Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma TCMB kaynağından Reeskont Kredisi kullanma imkanı

21 21 Turizm Kredisi Turizm hizmetlerinin finansmanına yönelik Firma limiti 25 milyon ABD doları 360 güne kadar vadeli VRHİB kapsamında ve VRHİB kapsamı dışında Kredi vadesi içerisinde turistlere verilen turizm hizmetleri taahhüdü karşılığı Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma TCMB kaynağından Reeskont Kredisi kullanma imkanı

22 22 Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi Müteahhitlik, müşavirlik, yazılım projelendirme ve mühendislik vb. kapsamında hizmetlere yönelik Vergi Resim Harç İstisna Belgesi kapsamında Firma limiti 25 milyon ABD Doları 360 güne kadar vadeli Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma

23 23 FAALİYETLER İhracat Kredileri Uluslararası Krediler Sigorta İşlemleri

24 24 ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ ULUSLARARASI KREDİLER ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI

25 25 BANKA LİMİTLERİMİZ (Proje Kredileri ve Ticaretin Finansmanı) AVRUPA Arnavutluk (1) Rusya (4) KKTC (1) Belarus (2) AFRİKA Afreximbank Nijerya (1) ASYA Azerbaycan (3) Gürcistan (2) Kazakistan (2) Kırgızistan (1) Moğolistan (2) 20 banka, 867,1 mn ABD Doları toplam limit Güçlü Rekabet ve Sıkı İşbirliği... 25

26 25 ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ Vade & Koşullar Borçlu: Yurt dışında yerleşik muteber banka veya borçlanmaya yetkili kamu kurumu Kredi Vadesi: Azami 10 yıl Toplam Vade: İnşaat Süresi + Kredi Vadesi Asli Maliyet: Faiz & Risk Primi

27 27 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI Yurt Dışı Bankalar Alıcı Kredileri Banka ön incelemesi, Limit tahsisi, Kredi anlaşması imzalanması, İhracatın finansmanı 7 farklı ülkedeki 10 banka ile Ticaretin Finansmanı Kredi Anlaşması

28 28 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI Yurt İçi Bankalar Alıcı Kredisi Kredi borçlusu, yurt içinde yerleşik olan bankalar Yurt içi bankaların yurt dışında yerleşik şubeleri, iştirak banka ve muhabir bankaları aracılığı ile.. Azami kredi vadesi; 2 10 yıl Limit tahsis edilen Bankalar; Ziraat Bankası, Halk Bankası, İş Bankası ve Arap Türk Bankası.

29 29 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI Poliçe/Akreditif İskonto Programı İhracat alacaklarının Spesifik İhracat Kredi Sigortası Programı kapsamında sigortalanması İhracat işlemine ilişkin düzenlenen poliçenin veya akreditifin iskonto edilmesi Vadesine azami 84 ay kalan poliçeler Bankamız Spesifik İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma

30 30 Faaliyetler İhracat Kredileri Uluslararası Krediler Sigorta İşlemleri

31 31 SİGORTA İŞLEMLERİ KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI SPESİFİK İHRACAT KREDİ SİGORTASI TEMİNAT MEKTUPLARININ HAKSIZ NAKDE ÇEVRİLME SİGORTASI

32 32 Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası Teminat Fonksiyonu Ticari ve politik risklere karşı tahsilat güvencesi Hizmet Fonksiyonu Alıcı firmalar ve ülkeler hakkında risk analizi Finansman Fonksiyonu Riskten arınmış alacakların iskonto edilmesi suretiyle finansman imkanı

33 33 Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası 238 ülkeye yapılan ihracatı kapsayan poliçe 360 güne kadar vadeli tüm sevkiyatlar KVİKS ile sigorta kapsamına alınabilir %0,02 den (Onbinde) başlayan prim oranları (Prim aralığı: %0,02 -%4) PRİM İNDİRİMLERİ ile uygun maliyet İhracat Alacakları %90 a kadar tazmin edilir.

34 34 Ticari Riskler İflas Konkordato Tasfiye Mal Bedelinin Ödenmemesi Malın İhracatçıdan Kaynaklanmayan Nedenlerle Kabul Edilmemesi Politik Riskler Savaş Hali, İhtilal İç savaş,isyan, Ayaklanma Transfer Güçlüğü Alıcının Ülkesinin İthal Yasağı veya Alıcı bir devlet yada devlet garantisine haiz bir kuruluş ise ödeme yükümlülüğünü yerine getirmemesi

35 35 Neden İhracat Kredi Sigortası? Daha uzun vadeli ihracat yapabilme Yeni piyasalara güven içinde girebilme Bankamız kredilerinde teminat gösterebilme Türk Eximbank kredilerinde faiz indirimi

36 36 Alıcı Limiti Eximbank tarafından üstlenilen azami riski ifade eder. Alıcı limiti onayı bir yıl süre ile geçerlidir ve rotatiftir. Alıcı limiti başvurusu sevkiyattan mümkün olduğu kadar önce yapılmalıdır.

37 37 Alıcı Firmanın Risk Analizi Alıcı firma hakkında temin edilen finansal veriler Finansal Analiz Tekniği çerçevesinde incelenerek, aşağıdaki kriterler öncelikle dikkate alınmak suretiyle alıcı limiti belirlenir Sektör Bilgileri Firmanın Ticari Geçmişi, Sermaye ve Mali Yapısı Firmanın profili (Tanıtıcı Bilgileri) Firma Ölçeği Ödeme Alışkanlıkları Ticari itibarı

38 38 Alıcı Firmanın Risk Analizi Türk Eximbank ın kayıtlarında, dünyanın çeşitli ülkelerinde yerleşik firma hakkında bilgi bulunmaktadır. BAŞLICA BİLGİ KAYNAKLARI Yurtdışındaki Bankalar Güvenilir Enformasyon Kuruluşları Diğer İhracat Kredi Sigortası Kurumları Uluslararası Kredi Sigortası Kurumları Birliği (BERNE UNION)

39 39 Kapsam Dışı Sevkiyatlar Yurtiçi Teyitli Akreditif Ülke Anlaşmaları Ortaklık(Menfaat) İlişkisi Sıfır Limit Pasif İhracat Peşin Satış Başka Firma Adına Sigortalı Sevkiyat Kapsam Dışı Ülke Başka Bir Sigortası Kurumu Tarafından Sigortalanmış Sevkiyat Factoring - Forfaiting Konsinye Satış Transit Ticaret Prefinansman Farklı Ödeme Şekli Talebe Bağlı Akreditifli İşlem Bin(1000) ABD Doları Altı Bedelsiz İhracat

40 41 Finansman Temini Ticari Banka Protokolleri Türk Eximbank Sevk Sonrası Reeskont Kredisi (SSRK) 120 gün : libor gün : libor

41 41 Sevk Sonrası Reeskont Kredisi Sigorta kapsamındaki ihracat alacaklarının iskonto edilmesi 250 milyon USD firma limit Bankamız İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma 240 güne kadar vadeli alacakların peşin tahsil edilme imkanı Dövizde yıllık %1 in altında faiz oranları Faktoring firmaları aracılığı ile kullanım

42 42 Spesifik İhracat Kredi Sigortası Tek bir satış sözleşmesine bağlı olarak Riskli pazarlarda orta/uzun vadeli satış imkanı İhracat alacakların teminat altına alınması OECD ve Berne Union düzenlemeleri ile uyumlu

43 43 Teşekkür ederiz. Pazarlama Müdürlüğü